html текст
All interests
  • All interests
  • Design
  • Food
  • Gadgets
  • Humor
  • News
  • Photo
  • Travel
  • Video
Click to see the next recommended page
Like it
Don't like
Add to Favorites

«Проект Скальпель»: Американские банки объединяются, чтобы не терять деньги

Goldman Sachs, Morgan Stanley и Bank of America планируют создать совместное предприятие, чтобы делиться торговыми процессами и идеями. Рассказываем, что стоит за этим проектом.

С момента финансового кризиса крупнейшие американские банки снизили издержки более чем на 40 млрд долларов. И это только начало.

После победы Дональда Трампа в США перспективы финансовой отрасли значительно улучшились, однако многие банки по-прежнему задумываются о способах дальнейшего сокращения расходов. Так, «Проект Скальпель» направлен на снижение административных и операционных затрат, связанных с обработкой информации о сделках на рынках акций и облигаций.

Переговоры по проекту пока находятся на начальной стадии. По некоторым данным, в них принимают участие крупнейшие американские банки, в том числе Goldman Sachs (NYSE: Goldman Sachs Group [GS]), Morgan Stanley (NYSE: Morgan Stanley [MS]) и Bank of America (BAC: NYSE: BAC). Если идея получит одобрение, будет создано совместное предприятие, которое позволит финансовым организациям сообща пользоваться торговыми процессами и технологиями.

Это поможет сэкономить по крайней мере 2 млрд долларов в год. В прошлом банки гордились своим умением эффективно проводить сделки, закреплять переход права собственности, осуществлять выплату дивидендов и процентных платежей и считали его своим конкурентным преимуществом.

Теперь все эти процессы отработаны до автоматизма. В итоге у каждого банка имеются отделы, выполняющие одинаковые функции.

Единая система позволит устранить ненужное дублирование, сократить расходы и упростить процесс модернизации. Кроме того, она высвободит ресурсы, необходимые для прибыльных инвестиций.

Увы, не обошлось без ряда проблем. Прежде всего, к ним относятся вопросы защиты информации и распределения долей в предприятии. Кроме того, пока не ясно, стоит ли положиться на существующие технологии или создать новую. Некоторые банки опасаются, что единый поставщик услуг со временем обретет слишком большое влияние и сможет диктовать свои условия (в одностороннем порядке увеличивая сборы).

Несмотря на препятствия, банки десятилетиями сотрудничают в различных областях. Показательными примерами служат разработка систем проведения платежей и создание клиринговых палат. Новый проект знаменует собой переход сотрудничества на новый уровень и подчеркивает, что финансовая отрасль по-прежнему озабочена сокращением расходов.

С 2009 года шесть крупнейших американских банков ликвидировали более 100 тыс. рабочих мест, отказались от менее привлекательных направлений бизнеса и понизили заработные платы.

Все это свидетельствует о периоде застоя на Уолл-стрит. Доходы банков страдают от строгих требований к капиталу, слабого экономического роста, сверхнизких процентных ставок и падения торговых объемов.

Для сокращения издержек уже сделано все, что не требует значительных усилий, считает Марк Александер, бывший старший менеджер по технологиям и операциям в Bank of America. Он сказал Wall Street Journal:

«Теперь банкам нужно задуматься о том, как сделать что-то другое, смелое и необычное».

Недавно европейские банки, в том числе Barclays и Société Générale, заявили, что работают с поставщиками технологических решений над передачей сторонним компаниям некоторых операций по обслуживанию и учету сделок.

По данным Broadridge Financial Solutions, финансовая отрасль ежегодно тратит более 24 млрд долларов на обработку торговых транзакций. Совместное предприятие позволит банкам уволить или перенаправить тысячи работников бэк-офиса. В результате в строю останутся только риск-менеджеры, программисты и трейдеры, занятые совершением самих сделок.

Впрочем, организация совместных предприятий с участием конкурирующих банков — дело непростое. Несколько лет назад группа банков пыталась создать аналогичного оператора с участием клиринговой палаты Depository Trust & Clearing Corp. Переговоры провалились из-за разницы во взглядах на конечный продукт и технологию, лежащую в его основе.

Самая свежая идея — сузить группу основателей. Консультации по «Проекту Скальпель» проходят с участием недавно созданной инвестиционной фирмы Motive Partners. Motive возглавляют признанные эксперты в области банковских технологий: Стивен Даффрон, работавший в Morgan Stanley и Goldman Sachs, а также Роб Хейверт и Майкл Хэйфорд из Fidelity National Information Services.

В прошлом банки уже работали над совмещением функций бэк-офиса. В 1970-х была создана клиринговая палата Depository Trust & Clearing Corp для оптимизации и автоматизации процесса учета сделок. В настоящее время DTCC ежедневно обрабатывает операции с ценными бумагами на многие триллионы долларов.

В последние два года сотрудничество активизировалось. Банки создали совместные фирмы для борьбы с отмыванием денег и обмена базовыми сведениями об акциях и облигациях. В прошлом году гендиректор UBS Group Серджио Эрмотти заявил:

«Банковская отрасль должна найти способы сократить издержки на структурном уровне. Добиться этого позволит тесное сотрудничество между финансовыми учреждениями».

Подготовила Тая Арянова

Читать дальше
Twitter
Одноклассники
Мой Мир

материал с insider.pro

3

      Add

      You can create thematic collections and keep, for instance, all recipes in one place so you will never lose them.

      No images found
      Previous Next 0 / 0
      500
      • Advertisement
      • Animals
      • Architecture
      • Art
      • Auto
      • Aviation
      • Books
      • Cartoons
      • Celebrities
      • Children
      • Culture
      • Design
      • Economics
      • Education
      • Entertainment
      • Fashion
      • Fitness
      • Food
      • Gadgets
      • Games
      • Health
      • History
      • Hobby
      • Humor
      • Interior
      • Moto
      • Movies
      • Music
      • Nature
      • News
      • Photo
      • Pictures
      • Politics
      • Psychology
      • Science
      • Society
      • Sport
      • Technology
      • Travel
      • Video
      • Weapons
      • Web
      • Work
        Submit
        Valid formats are JPG, PNG, GIF.
        Not more than 5 Мb, please.
        30
        surfingbird.ru/site/
        RSS format guidelines
        500
        • Advertisement
        • Animals
        • Architecture
        • Art
        • Auto
        • Aviation
        • Books
        • Cartoons
        • Celebrities
        • Children
        • Culture
        • Design
        • Economics
        • Education
        • Entertainment
        • Fashion
        • Fitness
        • Food
        • Gadgets
        • Games
        • Health
        • History
        • Hobby
        • Humor
        • Interior
        • Moto
        • Movies
        • Music
        • Nature
        • News
        • Photo
        • Pictures
        • Politics
        • Psychology
        • Science
        • Society
        • Sport
        • Technology
        • Travel
        • Video
        • Weapons
        • Web
        • Work

          Submit

          Thank you! Wait for moderation.

          Тебе это не нравится?

          You can block the domain, tag, user or channel, and we'll stop recommend it to you. You can always unblock them in your settings.

          • insider.pro
          • бизнес
          • домен insider.pro
          • домен ru.insider.pro

          Get a link

          Спасибо, твоя жалоба принята.

          Log on to Surfingbird

          Recover
          Sign up

          or

          Welcome to Surfingbird.com!

          You'll find thousands of interesting pages, photos, and videos inside.
          Join!

          • Personal
            recommendations

          • Stash
            interesting and useful stuff

          • Anywhere,
            anytime

          Do we already know you? Login or restore the password.

          Close

          Add to collection

             

            Facebook

            Ваш профиль на рассмотрении, обновите страницу через несколько секунд

            Facebook

            К сожалению, вы не попадаете под условия акции