html текст
All interests
  • All interests
  • Design
  • Food
  • Gadgets
  • Humor
  • News
  • Photo
  • Travel
  • Video
Click to see the next recommended page
Like it
Don't like
Add to Favorites

На всякий случай: почему не стоит пренебрегать страховкой


Фото Mike Segar / Reuters

Мэри Маллин впервые услышала о финансовом рынке, когда присматривала за ребенком юриста по ценным бумагам с Уолл-стрит. Она подрабатывала, чтобы оплатить учебу в Университете штата Нью-Йорк в Олбани в конце 1970-х годов. Сейчас она управляет активами объемом $1,6 млрд в Merrill Lynch и занимает 24-е место в списке Forbes «Лучшие женщины-консультанты» 2018 года.

Как ей это удалось? Звездный брокер Merrill и мастер холодных звонков Ричард Грин в 1982 году переманил Маллин из центра розничных операций банка в Бостоне на позицию специалиста операционного отдела, вскоре повысив ее до ассистента продаж. В 1988 году она стала младшим советником по активам с фиксированным доходом. Десять лет спустя он ушел на пенсию, и она основала собственную фирму в Бостоне, но изменила тактику: девушка получила свидетельство сертифицированного специалиста по финансовому планированию и ушла из продаж в область консультирования.

Сейчас разговоры Маллин с клиентами начинаются с глубокого погружения в их жизни. Она спрашивает, помогают ли они взрослым детям или о том, как они справились с банкротством в прошлом. Потом она переходит к повседневным заботам: свадьбе, которую нужно оплатить, или внуку, которому люди хотят помочь. Она только что разработала план накопления на высшее образование для внуков двух клиенток — сестер, обеим из которых под восемьдесят лет: их покойный отец тоже был ее клиентом. «Это по-настоящему близкие отношения, — говорит она. — Клиенты становятся друзьями».

59-летняя Маллин разрабатывает инвестиционную стратегию для каждого клиента и доверяет ее каждодневную реализацию команде из четырех женщин-аналитиков, которые могут похвастаться квалификациями CFP (дипломированный специалист по финансовому планированию) и CRPC (сертифицированный советник по пенсионному планированию), которых она готовит стать консультантами будущего. «Тут как в ситкоме «Веселая компания» (Cheers): все знают вас по имени. Мы поднимаем трубку после одного или двух звонков», — говорит она. Обычный объем счета одного семейства: от $2 млн до $12 млн инвестируемых активов.

Для большинства ее клиентов важнее, чтобы она защитила их в период трудностей, чем заработала максимум в благополучное время, говорит она, отмечая, что в этом ей помогают десятилетия опыта, потому что она повидала всевозможные рынки. «Все сводится к диверсификации и распределению активов», — говорит она. Сегодня она много разговаривает с клиентами об облигациях: подгоняет сроки выплаты дохода к их финансовым целям.

Свою первую профессиональную ошибку консультант совершила по незнанию: она решила продлить депозиты в Бостоне и таким образом сроки погашения выпали на День патриота и День Банкер-Хилла (ей пришлось перерегистрировать депозиты, чтобы изменить даты).

В 49 лет она овдовела и осталась на руках с четырьмя детьми, все были младше пятнадцати лет. Поэтому своим клиентам она рекомендует сделать хорошую страховку, чтобы в случае непредвиденных обстоятельств, она защитила их семьи.

Перевод Натальи Балабанцевой

Сизифов труд: как понять, что пора сменить работу Сам себе менеджер: семь шагов к успеху вашего проекта Фирменный слог. Шесть советов, которые помогут написать бизнес-книгу Разговор по душам: как выпустить на свободу женские карьерные амбиции Компенсация по клику. Зачем страховым компаниям нужен переход в онлайн Время больших данных. Как изменится мировой банкинг в ближайший год Фактор Гинера: у «РГС-Жизнь» отозвали рейтинг после «появления» нового владельца Скидки, кешбэк или привилегии: какие бонусы выбирают владельцы банковских карт Цена заблуждения. Должны ли банки отвечать за убытки клиентов по страховым полисам
Читать дальше
Twitter
Одноклассники
Мой Мир

материал с forbes.ru

1

      Add

      You can create thematic collections and keep, for instance, all recipes in one place so you will never lose them.

      No images found
      Previous Next 0 / 0
      500
      • Advertisement
      • Animals
      • Architecture
      • Art
      • Auto
      • Aviation
      • Books
      • Cartoons
      • Celebrities
      • Children
      • Culture
      • Design
      • Economics
      • Education
      • Entertainment
      • Fashion
      • Fitness
      • Food
      • Gadgets
      • Games
      • Health
      • History
      • Hobby
      • Humor
      • Interior
      • Moto
      • Movies
      • Music
      • Nature
      • News
      • Photo
      • Pictures
      • Politics
      • Psychology
      • Science
      • Society
      • Sport
      • Technology
      • Travel
      • Video
      • Weapons
      • Web
      • Work
        Submit
        Valid formats are JPG, PNG, GIF.
        Not more than 5 Мb, please.
        30
        surfingbird.ru/site/
        RSS format guidelines
        500
        • Advertisement
        • Animals
        • Architecture
        • Art
        • Auto
        • Aviation
        • Books
        • Cartoons
        • Celebrities
        • Children
        • Culture
        • Design
        • Economics
        • Education
        • Entertainment
        • Fashion
        • Fitness
        • Food
        • Gadgets
        • Games
        • Health
        • History
        • Hobby
        • Humor
        • Interior
        • Moto
        • Movies
        • Music
        • Nature
        • News
        • Photo
        • Pictures
        • Politics
        • Psychology
        • Science
        • Society
        • Sport
        • Technology
        • Travel
        • Video
        • Weapons
        • Web
        • Work

          Submit

          Thank you! Wait for moderation.

          Тебе это не нравится?

          You can block the domain, tag, user or channel, and we'll stop recommend it to you. You can always unblock them in your settings.

          • Forbes.ru
          • бизнес
          • домен forbes.ru

          Get a link

          Спасибо, твоя жалоба принята.

          Log on to Surfingbird

          Recover
          Sign up

          or

          Welcome to Surfingbird.com!

          You'll find thousands of interesting pages, photos, and videos inside.
          Join!

          • Personal
            recommendations

          • Stash
            interesting and useful stuff

          • Anywhere,
            anytime

          Do we already know you? Login or restore the password.

          Close

          Add to collection

             

            Facebook

            Ваш профиль на рассмотрении, обновите страницу через несколько секунд

            Facebook

            К сожалению, вы не попадаете под условия акции