html текст
All interests
  • All interests
  • Design
  • Food
  • Gadgets
  • Humor
  • News
  • Photo
  • Travel
  • Video
Click to see the next recommended page
Like it
Don't like
Add to Favorites

Хоть Крым, хоть Киев. Банки США закрывают счета компаниям с российскими и украинскими корнями


Фото Jin Lee / Bloomberg via Getty Images

«Когда я прихожу в банк открыть счет, мне не могут объяснить, почему они не могут этого сделать», — говорит в интервью Forbes Виктор Орловский, глава компании FortRoss Ventures, которая управляет в том числе и деньгами Сбербанка. Еще одному российскому госбанку — ВТБ пришлось закрыть венчурный фонд DFJ-VTB Aurora (был запущен в 2009 году, банк вложил в него $50 млн), признает венчурный инвестор Александра Джонсон, который управлял этим фондом.

ВТБ и Сбербанк наряду с несколькими другими крупными российскими банками с госучастием, нефтяными и промышленными компаниями находятся под санкциями США с сентября 2014 года.

Теперь же нон-грата становятся не только компании с госучастием, и, например, «Лаборатория Касперского», продукты которой запретили использовать в государственных учреждениях США из-за подозрений в связях с российскими спецслужбами, но и менее известные частные IT-компании с российскими и украинскими корнями.

Список пострадавших

В течение 2017 года было несколько волн закрытия банковских счетов без объяснения причин, рассказывает Михаил Григорович, специалист по сопровождению бизнесов компаний из России и Украины, проживающий в Кремниевой долине. По его словам, речь идет о сотнях компаний, среди банковских операций которых были международные переводы (overseas transactions) в Россию и на Украину. В частных беседах сотрудники банков признаются, что ужесточение связано с изменениями правил работы банков после принятия санкций, а также с хакерскими атаками на серверы Национального комитета Демократической партии США, уточняет Григорович.

За последние несколько месяцев достаточно много компаний в Кремниевой долине и Калифорнии в целом, существующих по восемь-десять лет, попали под подозрения обслуживающих их банков и вынуждены были потратить время, деньги, нанять юристов, рассказывает Ольга Филатова, адвокат, член коллегии адвокатов Калифорнии. По ее словам, речь идет, в основном, о технологических компаниях, у которых есть аутсорсинг разработки программного обеспечения в России и на Украине, а также о компаниях с российскими корнями, которые имеют дело с криптовалютами.

«Последние два месяца у меня был повышенный уровень занятости, связанный с такими кейсами, я даже не брала новых клиентов», — отмечает она. Банки никогда не просили раскрывать столько личных данных о бенефициарах и акционерах компании или даже о ее финансовых интересантах, как сейчас — приходится идти на переговоры и предоставлять им эти данные, заключая параллельно договор о конфиденциальности информации, отмечает Филатова: «Банки готовы угрожать закрытием счета, если подобные данные не будут предоставлены. Еще совсем недавно я не сочла бы это возможным в таком либеральном штате как Калифорния».

Как сохранить счет

С начала года Филатова выиграла два дела, сохранив компаниям банковские счета. Гораздо легче сохранить счет, на который завязаны клиенты, вендоры, платежи, чем открыть новый счет, особенно если речь идет о молодой компании, отмечает она.

Филатова связывает ужесточение с тем, что банки пытаются следовать санкционному законодательству, которое принесло массу дополнительной работы, но у банков нет для нее ресурсов. Например, транзакции с Киевом заставляют банк требовать подтверждения и удостоверения того что компания не работает и не будет работать с Крымом, объясняет Филатова.

Forbes удалось ознакомиться с четырьмя письмами американских банков – Citi, City National Bank, Silicon Valley Bank, Wells Fargo Bank, направленных их клиентам. Citi сообщает, что решил закрыть счет компании в связи «с результатами пересмотра банковской информации и документов», уточняя, что по условиям договора может закрыть счет клиента в любое время. Подобная же причина и у Wells Fargo Bank. Silicon Valley Bank в письме сообщает, что после пересмотра аккаунта решил, что «наш банк вам не подходит».

Высокие риски

И только City National Bank выступил развернуто. В письме сотрудник банка ссылается на The Bank Secrecy Act, требующий от банка понимания, как ведется бизнес клиента, включая цель и использование денежных средств. «Определенные виды бизнеса подразумевают более высокий риск, и поэтому требуют более тщательной проверки. Порою, этот уровень не может быть достигнут с помощью автоматизированных процессов и требует больших затрат. К сожалению, один из ваших счетов подпадает под эту категорию, и мы вынуждены его закрыть», — говорится в письме.

The Bank Secrecy Act принят Конгрессом США в 1970 году и требует от финансовых институтов содействия государственным агентствам в борьбе с отмыванием денег. Все банки сообщают клиентам, что счета будут закрыты через месяц после получения этих писем, а оставшиеся на счетах суммы будут высланы компаниям чеками по почте.

Адресатом письма банка City National Bank значится компания G.H.O.R. Corporation. Это американская компания с украинскими корнями, выпускающая популярную онлайн-игру Tanktastic, имеющую более 4 млн скачиваний. «Мы обслуживались в банке пять лет, и все было хорошо — компания получала доходы от продаж игры в Apple Store и Google Play, и отправляла платежи на Украину, где находятся наши разработчики, пока в какой-то момент в прошлом году банк не решил закрыть нам счет», — рассказывает технический директор G.H.O.R. Corporation Михаил Осипов.

По его словам, это вызвало много неудобств — к корпоративному счету были, например, привязаны оплата хостингов и серверов. Компании удалось открыть счет в другом банке, который тоже через некоторое время его закрыл без объяснения причин, потом история повторилась еще раз. В итоге G.H.O.R. Corporation открыл счет еще в одном банке, на все эти операции ушел почти весь 2017 год, а стоимость международного банковского перевода в итоге для компании выросла с $12 до $50.

«Выглядит так, что США решили закрыть свой внутренний рынок для международных разработчиков. Теперь сложно даже американскую визу получить, не говоря о банковских операциях», — отмечает Осипов.

Адресат письма Wells Fargo — калифорнийская компания First Coin, зарегистрованная в штате в 2008 году. Компания занимается чеканкой сувенирных и настоящих монет, среди заказчиков — Монетные дворы 11 стран. «Один из ключевых наших клиентов — украинский Приватбанк, все транзакции были прозрачными», — рассказывает директор First Coin Андрей Тарновский. По его словам, за 2017 год сразу три банка закрывали счета First Coin без указания причин – Wells Fargo, Bank of America и Citi. «Было не очень удобно объяснять партнерам, что счет поменялся, и судорожно искать новый банк», — отмечает он. По мнению Тарновского, закрытия счетов связаны с тем, что банки видели среди учредителей компании русские фамилии.

Столкнулась с закрытием банковского счета и американская компания Academus Publishing Inc., существующая в Калифорнии с 2013 года, которая активно взаимодействует с крупными российскими научными издателями, такими как «ИНФРА-М» и РИОР. «Компания занимается продвижением трудов российский ученых и электронной библиотеки Znanium на американском рынке. В мае банк Wells Fargo относительно дружелюбно закрыл наш счет, по которому проходили незначительные платежи из России в США, объяснив это санкциями и общей боязнью российских денег», — рассказывает Михаил Сафонов, руководитель компании. По его словам, было неприятно, но на бизнес это особо не повлияло — компания открыла счет в банке поменьше Comerica Bank, с которым проблем пока не возникало.

В City National Bank и Wells Fargo на запрос Forbes не ответили.

«После выборов 2016 года атмосфера изменилась, быть русским внезапно оказалось подозрительно. В США живет более трех миллионов людей, называющих себя русскими. Тысячи из них работают в Кремниевой долине, включая основателей наиболее знаковых американских технологических компаний. Поскольку многие из русских исторически вовлечены в науку и технологии, подозревать каждого, кто связан с Россией и технологическими компаниями, очень широко», — говорится в открытом письме Юрия Мильнера, опубликованном в ноябре 2017 года в журнале Recode.

Читать дальше
Twitter
Одноклассники
Мой Мир

материал с forbes.ru

1

      Add

      You can create thematic collections and keep, for instance, all recipes in one place so you will never lose them.

      No images found
      Previous Next 0 / 0
      500
      • Advertisement
      • Animals
      • Architecture
      • Art
      • Auto
      • Aviation
      • Books
      • Cartoons
      • Celebrities
      • Children
      • Culture
      • Design
      • Economics
      • Education
      • Entertainment
      • Fashion
      • Fitness
      • Food
      • Gadgets
      • Games
      • Health
      • History
      • Hobby
      • Humor
      • Interior
      • Moto
      • Movies
      • Music
      • Nature
      • News
      • Photo
      • Pictures
      • Politics
      • Psychology
      • Science
      • Society
      • Sport
      • Technology
      • Travel
      • Video
      • Weapons
      • Web
      • Work
        Submit
        Valid formats are JPG, PNG, GIF.
        Not more than 5 Мb, please.
        30
        surfingbird.ru/site/
        RSS format guidelines
        500
        • Advertisement
        • Animals
        • Architecture
        • Art
        • Auto
        • Aviation
        • Books
        • Cartoons
        • Celebrities
        • Children
        • Culture
        • Design
        • Economics
        • Education
        • Entertainment
        • Fashion
        • Fitness
        • Food
        • Gadgets
        • Games
        • Health
        • History
        • Hobby
        • Humor
        • Interior
        • Moto
        • Movies
        • Music
        • Nature
        • News
        • Photo
        • Pictures
        • Politics
        • Psychology
        • Science
        • Society
        • Sport
        • Technology
        • Travel
        • Video
        • Weapons
        • Web
        • Work

          Submit

          Thank you! Wait for moderation.

          Тебе это не нравится?

          You can block the domain, tag, user or channel, and we'll stop recommend it to you. You can always unblock them in your settings.

          • Forbes.ru
          • бизнес
          • домен forbes.ru

          Get a link

          Спасибо, твоя жалоба принята.

          Log on to Surfingbird

          Recover
          Sign up

          or

          Welcome to Surfingbird.com!

          You'll find thousands of interesting pages, photos, and videos inside.
          Join!

          • Personal
            recommendations

          • Stash
            interesting and useful stuff

          • Anywhere,
            anytime

          Do we already know you? Login or restore the password.

          Close

          Add to collection

             

            Facebook

            Ваш профиль на рассмотрении, обновите страницу через несколько секунд

            Facebook

            К сожалению, вы не попадаете под условия акции