html текст
All interests
  • All interests
  • Design
  • Food
  • Gadgets
  • Humor
  • News
  • Photo
  • Travel
  • Video
Click to see the next recommended page
Like it
Don't like
Add to Favorites

Банк России поделился сомнительным // ЦБ впервые опубликовал данные по операциям вывода и обналичивания средств

Фото: Кристина Кормилицына / Коммерсантъ   |  купить фото

ЦБ впервые опубликовал данные по операциям вывода и обналичивания средств

ЦБ решил предать гласности объемы и структуру сомнительных операций для более эффективной борьбы с ними. До сих пор регулятор обменивался с участниками рынка этой информацией в закрытом режиме, однако публичность придаст оперативность выявлению и пресечению таких операций, уверены в ЦБ. Согласно первой публикации этих данных, за 2017 год объем выявленных сомнительных операций, проведенных кредитными организациями и их клиентами, составил 422 млрд руб., из которых более 75% пришлось на обналичивание денежных средств.

В четверг Банк России впервые опубликовал оценку сомнительных операций в России. «Она подготовлена на основе данных Банка России о выявленных фактах проведения кредитными организациями и их клиентами сомнительных операций,— отмечается в сообщении регулятора.— Планируется, что подобная информация будет регулярно обновляться в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций».

Согласно опубликованным данным, объем сомнительных операций, выявленных в 2017 году, составил 422 млрд руб., из них 326 млрд руб.— это операции по обналичиванию, 96 млрд руб.— по выводу средств за рубеж. Обналичивание денежных средств осуществлялось в прошлом году преимущественно через выдачи со счетов и карт физлиц — 152 млрд руб., или 47%, и через выдачи на прочие цели и по платежным картам юрлиц (135 млрд руб., или 41%, еще 5% обналички пришлось на ИП). Ранее представители ЦБ указывали, что корпоративные карты стали активнее применяться в обналичивании денежных средств (см. “Ъ” от 2 февраля). Среди операций по выводу денежных средств за рубеж в 2017 году преобладали операции по авансированию импорта товаров — 23 млрд руб., или 24%, переводы по сделкам с услугами — 21 млрд руб. или 22%, и переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов —19 млрд руб., или 20%.

Как пояснили “Ъ” в ЦБ, в целях сокращения объемов сомнительных операций регулятор на постоянной основе взаимодействует с кредитными организациями, оказывает им методическую помощь по определению критериев таких сделок. Результатом стало сокращение объема сомнительных операций. Так, объем незаконного вывода денежных средств за рубеж сократился по сравнению с 2016 годом почти в два раза, обналичивания денежных средств — более чем в полтора раза. При этом повышение оперативности выявления операций, направленных на вывод денежных средств за рубеж и обналичивание, является одной из приоритетных задач, заявили в ЦБ. Именно эту цель преследует регулятор, предавая гласности данные об объемах и структуре сомнительных операций. Кроме того, Банк России намерен регулярно проводить встречи с банкирами с целью обсуждения практик выявления и пресечения сомнительных операций в банковском и других секторах экономики.

По мнению экспертов, инициатива ЦБ полезна. «Встречи, которые собирается проводить ЦБ, будут полезны для рынка, поскольку до банков будут оперативно доводиться новые тенденции и схемы сомнительных операций,— считает исполнительный вице-президент АРБ Эльман Мехтиев.— Участники рынка смогут принимать превентивные меры для пресечения таких операций у себя в банках».

Впрочем, полностью победить вывод средств и обналичивание регулятору не удастся. «Способы вывода денег вытекают из самой природы трансграничных безналичных переводов, и борьба с ними никогда не будет закончена. Это диалектическая борьба постоянно совершенствуемого снаряда и постоянно улучшаемой брони,— отмечает генеральный директор ИК "Харитонов Капитал" Максим Харитонов.— С обналичиванием то же самое: у физлиц есть неотъемлемое право пользоваться наличными деньгами и снимать их с карт, это заключено в саму природу розничной торговли». Обналичивание, на которое приходится львиная доля сомнительных операций, по мнению председателя комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексея Тимошкина, найдет свой спрос. «Те, кто привык работать с наличными деньгами в теневой сфере, будут это делать, пока цена обналичивания не превысит налоговые и другие издержки легального бизнеса»,— отмечает он.

По словам Максима Харитонова, регулятор ожидаемо будет ужесточать правила для банков и юрлиц, а банки будут пристальнее следить за клиентами. Но, предупреждает он, нужно понимать, что усиление контроля приводит к росту спроса на анонимность трансакций, и создатели криптовалют хорошо уловили этот спрос.

Ксения Дементьева, Светлана Самусева

Читать дальше
Twitter
Одноклассники
Мой Мир

материал с kommersant.ru

1

      Add

      You can create thematic collections and keep, for instance, all recipes in one place so you will never lose them.

      No images found
      Previous Next 0 / 0
      500
      • Advertisement
      • Animals
      • Architecture
      • Art
      • Auto
      • Aviation
      • Books
      • Cartoons
      • Celebrities
      • Children
      • Culture
      • Design
      • Economics
      • Education
      • Entertainment
      • Fashion
      • Fitness
      • Food
      • Gadgets
      • Games
      • Health
      • History
      • Hobby
      • Humor
      • Interior
      • Moto
      • Movies
      • Music
      • Nature
      • News
      • Photo
      • Pictures
      • Politics
      • Psychology
      • Science
      • Society
      • Sport
      • Technology
      • Travel
      • Video
      • Weapons
      • Web
      • Work
        Submit
        Valid formats are JPG, PNG, GIF.
        Not more than 5 Мb, please.
        30
        surfingbird.ru/site/
        RSS format guidelines
        500
        • Advertisement
        • Animals
        • Architecture
        • Art
        • Auto
        • Aviation
        • Books
        • Cartoons
        • Celebrities
        • Children
        • Culture
        • Design
        • Economics
        • Education
        • Entertainment
        • Fashion
        • Fitness
        • Food
        • Gadgets
        • Games
        • Health
        • History
        • Hobby
        • Humor
        • Interior
        • Moto
        • Movies
        • Music
        • Nature
        • News
        • Photo
        • Pictures
        • Politics
        • Psychology
        • Science
        • Society
        • Sport
        • Technology
        • Travel
        • Video
        • Weapons
        • Web
        • Work

          Submit

          Thank you! Wait for moderation.

          Тебе это не нравится?

          You can block the domain, tag, user or channel, and we'll stop recommend it to you. You can always unblock them in your settings.

          • www.kommersant.ru
          • бизнес
          • банк
          • домен kommersant.ru

          Get a link

          Спасибо, твоя жалоба принята.

          Log on to Surfingbird

          Recover
          Sign up

          or

          Welcome to Surfingbird.com!

          You'll find thousands of interesting pages, photos, and videos inside.
          Join!

          • Personal
            recommendations

          • Stash
            interesting and useful stuff

          • Anywhere,
            anytime

          Do we already know you? Login or restore the password.

          Close

          Add to collection

             

            Facebook

            Ваш профиль на рассмотрении, обновите страницу через несколько секунд

            Facebook

            К сожалению, вы не попадаете под условия акции