html текст
All interests
  • All interests
  • Design
  • Food
  • Gadgets
  • Humor
  • News
  • Photo
  • Travel
  • Video
Click to see the next recommended page
Like it
Don't like
Add to Favorites

Агенты и реагенты. Как Сбербанк блокируют счета клиентов

Клиенты жалуются на то, что их счета и карты блокируют после покупок в онлайн-магазинах или даже при указании слова "агент" в назначении платежа.

Компания-террорист

Телеграм-канал "Адские бабки" сообщил, что счета юрлиц — клиентов Сбербанка блокируют, если в назначении платежа значится любое слово, связанное с "агент", среди которых "агентский договор", "реагент" и другие.

При этом, разблокировывать счёт приходится вручную. Для этого нужно целый пакет документов отнести лично в отделение банка. Отмечается, что по почте не принимают. Об этом в соцсетях пишут сами клиенты Сбера.

<p>Фото: Facebook</p>

"115 ФЗ", о котором пишет Наталья, — это Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Компании и физических лиц могут заподозрить в нарушении закона по целому ряду причин. И, судя по сообщениям клиентов Сбера, регулярно это делают.

<p>Фото: Facebook</p>

В самом Сбербанке Лайфу ответили, что "данная информация не соответствует действительности".

Подозрительные карты

Счета и карты физических лиц блокируют уже не первый год. Так, по информации на "Банки.ру", ещё в 2016 году одному из клиентов заблокировали счета и дебетовые карточки. По телефону, как поясняется, ему не стали объяснять причину, предложив обратиться в тот офис, в котором открыты карты. Клиент уточнил, что долгов у него не было, да и обязательств по договору он не нарушал.

<p>Фото: © РИА Новости / Михаил Воскресенский</p>

— 2 февраля я дважды посещал отделение, в первый раз узнал причину блокировки счетов — "по требованию финмониторинга", а во второй раз предоставил все запрошенные банком документы. При этом, как мне было озвучено сотрудником, Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ, — отметил клиент Сбера.

В результате доказывать, что террористом не является, ему пришлось в течение недели, с 4 по 10 февраля. Так, отмечается, что ежедневно он посещал офис и предоставлял разного рода документы.

— Это регистрационные, финансовые, договорные и прочие документы, акты выполненных работ, копии платёжных поручений, справка из налоговой об отсутствии задолженностей и объяснительная записка, в которой объясняется экономический смысл выполненных операций, и прочие документы, — отмечается в сообщении.

После этого нарушение якобы переквалифицировали — оказалось, что клиент нарушает пункт договора №7.4. "Условия использования банковских карт", согласно которому клиент обязуется не проводить по счетам карт операции, связанные с предпринимательской деятельностью. В итоге Сбер просто предложил написать заявление о закрытии счетов и через 45 дней получить деньги. То есть полтора месяца подождать собственных же денег.

QIWI

Часто о проблемах с картами рассказывают и пользователи Qiwi-кошельков. Так, пользователь переводил с кошелька 2000 рублей на карту Сбербанка.

— Заблокировали моему знакомому (кому переводились на карту деньги. — Прим. ред.) карту, и пришлось закрывать счёт. Блокировка моей карты за переводы полугодовалой давности от физических лиц, блокировка карт моих знакомых, которые использовали свои личные карты для интернет-магазинов (много небольших переводов от физических лиц), блокировка карты человеку за то, что он положил 600 тыс. а потом снял (чтобы не везти деньги), — отмечает пользователь.

<p>Фото: © РИА Новости / Максим Богодвид</p>

Причём клиент Сбера отметил, что такая проблема возникает лишь с одним финансовым учреждением. То есть заблокировать по подозрению в нарушении данного закона вас может любой банк, но часто эта проблема решается максимум в течение недели, а не за почти два месяца.

В — вежливость

Зачастую люди, конечно, не ожидают, что окажутся в подобной ситуации. А на счету находятся деньги на учёбу/ипотеку/отдых, в конце концов. И ждать более полутора месяцев собственные средства — вообще сомнительное удовольствие. Сотрудники Сбера, правда, не всегда внимательны к тому, что у клиента, вообще-то, неприятности и, вообще-то, не по его вине.

<p>Фото: © РИА Новости / Игорь Зарембо</p>

— Приходил в начале апреля спустя месяц после блокировки, мне сказали, сотрудницы той на месте нет, как придёт — перезвонит. Так никто не перезвонил, уже май. Ездить туда и стоять в очередях физически нет времени, только в июне смогу заняться этим вопросом. Свои деньги — 50 000 р. — не могу уже получить третий месяц, — рассказывал один из клиентов финучреждения.

Подведём итоги

Нередко счета или карты блокируют, когда их пополнение происходит регулярно и на более-менее крупные суммы (десятки тысяч рублей). В некоторых случаях блокировкой может обернуться и разовое пополнение, но на крупную сумму (больше полумиллиона рублей).

Сомнительными для банка могут стать получение или возврат займов, поступление средств со счёта индивидуального предпринимателя, регулярное получение выплат по страховому возмещению и иные переводы от юридических лиц. Так борются не с терроризмом, а с обналичиванием.

<p>Фото: © РИА Новости / Игорь Зарембо</p>

Как максимально себя обезопасить

  • Не пишите в назначении платежа чужую фамилию.
  • Если нужно заплатить за третьих лиц, дойдите до банка и заплатите наличными.
  • Если вам позвонят из банка и поинтересуются о переводе, напомните о положении Центробанка 383-п "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" и уточните, что у вас был перевод от физического лица физическому лицу.
  • Также вы можете написать жалобу и отправить в сам банк и прокуратуру. Форма жалобы здесь.
Читать дальше
Twitter
Одноклассники
Мой Мир

материал с life.ru

2

      Add

      You can create thematic collections and keep, for instance, all recipes in one place so you will never lose them.

      No images found
      Previous Next 0 / 0
      500
      • Advertisement
      • Animals
      • Architecture
      • Art
      • Auto
      • Aviation
      • Books
      • Cartoons
      • Celebrities
      • Children
      • Culture
      • Design
      • Economics
      • Education
      • Entertainment
      • Fashion
      • Fitness
      • Food
      • Gadgets
      • Games
      • Health
      • History
      • Hobby
      • Humor
      • Interior
      • Moto
      • Movies
      • Music
      • Nature
      • News
      • Photo
      • Pictures
      • Politics
      • Psychology
      • Science
      • Society
      • Sport
      • Technology
      • Travel
      • Video
      • Weapons
      • Web
      • Work
        Submit
        Valid formats are JPG, PNG, GIF.
        Not more than 5 Мb, please.
        30
        surfingbird.ru/site/
        RSS format guidelines
        500
        • Advertisement
        • Animals
        • Architecture
        • Art
        • Auto
        • Aviation
        • Books
        • Cartoons
        • Celebrities
        • Children
        • Culture
        • Design
        • Economics
        • Education
        • Entertainment
        • Fashion
        • Fitness
        • Food
        • Gadgets
        • Games
        • Health
        • History
        • Hobby
        • Humor
        • Interior
        • Moto
        • Movies
        • Music
        • Nature
        • News
        • Photo
        • Pictures
        • Politics
        • Psychology
        • Science
        • Society
        • Sport
        • Technology
        • Travel
        • Video
        • Weapons
        • Web
        • Work

          Submit

          Thank you! Wait for moderation.

          Тебе это не нравится?

          You can block the domain, tag, user or channel, and we'll stop recommend it to you. You can always unblock them in your settings.

          • life_ru
          • офис
          • рубль
          • законы
          • кошелек
          • банк
          • домен life.ru

          Get a link

          Спасибо, твоя жалоба принята.

          Log on to Surfingbird

          Recover
          Sign up

          or

          Welcome to Surfingbird.com!

          You'll find thousands of interesting pages, photos, and videos inside.
          Join!

          • Personal
            recommendations

          • Stash
            interesting and useful stuff

          • Anywhere,
            anytime

          Do we already know you? Login or restore the password.

          Close

          Add to collection

             

            Facebook

            Ваш профиль на рассмотрении, обновите страницу через несколько секунд

            Facebook

            К сожалению, вы не попадаете под условия акции